Jahresend-Steueroptimierung — Kanton Solothurn
Ein kantonsspezifischer Überblick über Abzüge, Beiträge und zeitliche Massnahmen, mit denen Sie Ihre Steuerlast vor Ende des Steuerjahres 2026 senken können.
SO
Kantonskürzel
×1.20
Kantonaler Steuerfuss
Geschätzter Kantons-/Gemeindesteuerfuss im Vergleich zur Bundessteuer — nur ungefähr.
12
Anwendbare Regeln
0
Kantonale Besonderheiten
Solothurn: wie viel zurücklegen?
Geben Sie Umsatz und Aufwand ein: Der Rechner wendet den Steuerfuss von Solothurn an und zeigt, was Sie jeden Monat für AHV und Steuern parkieren sollten.
Homeoffice-Abzug
Kein fester Höchstbetrag
Wenn Sie regelmässig von zu Hause aus arbeiten und über einen eigenen Arbeitsplatz verfügen, können Sie einen Anteil von Miete/Hypothekarzinsen, Nebenkosten und Versicherung im Verhältnis zur Bürofläche abziehen.
Berufswerkzeuge und Weiterbildung
Kein fester Höchstbetrag
Ziehen Sie Softwareabonnements, Hardware, Bücher, Kurse und Konferenzgebühren ab, die direkt mit Ihrer Geschäftstätigkeit zusammenhängen.
Fahrzeug- und Reisekosten
Kein fester Höchstbetrag
Ziehen Sie Geschäftsfahrten mit CHF 0.70/km (Auto) oder die effektiven Kosten des öffentlichen Verkehrs ab. Führen Sie für gemischt genutzte Fahrzeuge ein Bordbuch.
Verpflegungsabzug (auswärts)
Kein fester Höchstbetrag
Wenn Sie beim Kunden arbeiten oder geschäftlich unterwegs sind, ziehen Sie CHF 15 pro Mittagessen und CHF 27.50 pro Abendessen ab.
Abzug der Krankenkassenprämien
Kein fester Höchstbetrag
Kranken- und Unfallversicherungsprämien sind für Selbstständigerwerbende bis zu einem kantonal festgelegten Höchstbetrag abziehbar.
Zinsen auf Geschäftsschulden
Kein fester Höchstbetrag
Zinsen auf Darlehen, die ausschliesslich für geschäftliche Zwecke verwendet werden (Ausrüstung, Umlaufvermögen), sind vollumfänglich abziehbar.
Gilt ab CHF 50’000 Umsatz
Säule-3a-Einkauf für ein Lückenjahr (neu)
Max: CHF 7’258
2026 ist das erste Jahr, in dem Sie eine Säule-3a-Lücke (2025) nachzahlen können. Zahlen Sie zuerst den vollen Beitrag 2026 ein, dann bis zu CHF 7'258 zusätzlich — beides voll abziehbar. Schriftlicher Antrag bei Ihrer 3a-Stiftung erforderlich.
Säule-3a-Beitrag (mit 2. Säule)
Max: CHF 7’258
Zahlen Sie den Maximalbetrag vor dem 31. Dezember auf Ihr Säule-3a-Konto ein. Dieser Betrag ist vollumfänglich vom steuerbaren Einkommen abziehbar.
Säule-3a-Beitrag (ohne 2. Säule)
Max: CHF 36’288
Als selbstständig erwerbende Person ohne 2. Säule können Sie bis zu 20% des Nettoeinkommens einzahlen (bis zum Höchstbetrag). Das ist der wirkungsvollste Abzug überhaupt.
AHV-Akontobeiträge vor Jahresende zahlen
Kein fester Höchstbetrag
AHV/IV/EO-Beiträge, die im laufenden Jahr bezahlt werden, sind für dieses Jahr abziehbar. Stellen Sie sicher, dass Ihre Akontobeiträge vor dem 31. Dezember bezahlt sind.
Sofortabschreibung von Anlagegütern
Max: CHF 1’000
Anlagegüter unter CHF 1'000 können in der Regel sofort als Aufwand verbucht werden. Für höhere Beträge verwenden Sie die degressive Abschreibung (je nach Kategorie oft 25-40% pro Jahr).
Optimierung der MWST-Abrechnungsmethode
Kein fester Höchstbetrag
Wenn Ihre Aufwendungen unter rund 40% des Umsatzes liegen, ist die Saldosteuersatzmethode gegenüber der effektiven Methode oft günstiger. Prüfen Sie das jedes Jahr neu.
Setzt eine MWST-Registrierung voraus
Offizielle Zahlen und Fristen — Kanton Solothurn
Steuerfuss (Kanton und Hauptort)
Für 2026 beträgt der kantonale Steuerfuss für natürliche Personen 104%, jener der Stadt Solothurn 107%. Der durchschnittliche Gemeindesteuerfuss erreicht 118,2% — der stärkste Anstieg innert eines Jahres seit 2015.
Frist für die Steuererklärung
Die Einreichefrist ist der 31. März für im Kanton wohnhafte natürliche Personen, ohne separaten Termin für Selbstständigerwerbende.
Fristerstreckung
Die Fristerstreckung bis 31. Juli ist gratis und automatisch — Stillschweigen gilt als Bewilligung. Bis 30. November kostet sie CHF 30, verlangt eine Begründung und wird schriftlich beantwortet; alles danach ist Ausnahme und kostet je CHF 30. Das Online-Formular läuft über die eTax-ID; Bussen beginnen bei CHF 100 plus CHF 60 Umtriebsgebühr nach der 20-tägigen Nachfrist.
Das ist im Kanton Solothurn für Selbstständige besonders
Besonderheit 1
Ohne Pensionskassen- und 3a-Beiträge beträgt der Versicherungsabzug 2026 CHF 7'800 für Verheiratete, CHF 3'900 für Alleinstehende und CHF 1'050 pro Kind statt CHF 5'200 / CHF 2'600 / CHF 700 — ein Plus von 50%, das viele Selbstständigerwerbende beanspruchen können.
Besonderheit 2
Kinderbetreuung ist 2026 bis CHF 25'800 pro Kind abziehbar — gleich hoch wie beim Bund und einer der höchsten kantonalen Werte; ab 2026 zählt zudem der Weg zur Betreuung mit 75 Rappen pro Kilometer.
Besonderheit 3
Solothurn erhebt weiterhin eine Personalsteuer von pauschal CHF 30 pro erwachsene Person — schweizweit eine Seltenheit; die Abschaffung ist in Diskussion.
Besonderheit 4
Über CHF 319'900 steuerbarem Einkommen beträgt die einfache Steuer nach Tarif 2026 flat 10,5%, und die Vermögenssteuerskala verläuft nicht monoton: Sie erreicht 1,25 Promille und sinkt danach wieder auf 1,00 Promille.
Offizielle Quellen
Fakten am 2026-07-29 anhand offizieller Quellen geprüft. Keine Steuerberatung — bestätigen Sie die Angaben mit Ihrem Treuhänder oder dem kantonalen Steueramt.
Kostenlose Testphase starten — in Ihrem Kanton im Blick behalten
Melden Sie sich mit Google an: SoloLedger macht aus dieser Checkliste eine lebendige, kantonsspezifische Übersicht — in den Sheets, die Sie bereits nutzen.
Keine Kreditkarte zum Ausprobieren. Ihre Daten gehören immer Ihnen.
Andere Kantone entdecken
Nur Schätzungen, keine Steuerberatung. Der angezeigte Kantonssteuerfuss und die Abzugsobergrenzen sind ungefähre Werte — bitte die Angaben vor der Steuererklärung mit Ihrem Treuhänder oder dem kantonalen Steueramt prüfen.